Пример сделок.
Предположим, что Вы человек, далекий от валютных спекуляций, слушая информацию о курсах валют, решили попробовать свои силы в торговле на валютном рынке (forex). Приложив некоторые силы, в интернете можно найти большое количество разнообразной информации по данной тематике. Найти можно как общепозновательные тексты, так и конкретные рекомендации поведения на рынке, включающие в себя советы в какой момент и какую валюту покупать/продавать.
Не имея никаких знаний, Ваш шанс заработать на этом рынке оценивается 50/50. И это значительно выше, чем в любой лотерее или тотализаторе! Объяснить подобное очень просто: валюта может только или подорожать или подешеветь. То есть при совершении любой сделки без всякого анализа и опыта работы Вы с вероятностью 50 % совершите прибыльную сделку. Другими словами можно сказать, что каждая вторая сделка должна быть прибыльной.
А теперь представим, что имеющиеся у Вас начальные знания и умения позволяют Вам совершать не 5 прибыльных сделок из 10 (для этого вообще никаких знаний не требуется), а шесть из десяти.
Вы решаете инвестировать в работу на валютном рынке 5000 USD. Но вложить в реальную торговлю Вы готовы только 1000 USD, а остальная сумма будет служить дополнительным страховым гарантом. Таким образом, Вы для себя определили максимально возможный проигрыш в месяц. Теперь стоит определиться с целями работы.
Успешным на валютном рынке (forex) считается тот трейдер, который стабильно зарабатывает на валютных операциях 10-15% ежемесячно. Поставим для себя цель зарабатывать не меньше. Переведем наши виртуальные проценты в доллары и получим цель: 5000 * 0.10 = 500 долларов в месяц. Так как в среднем 1 пункт равен 10 долларам, то в месяц необходимо зарабатывать 50 пунктов. Много это или мало?
В среднем валютная пара в течение суток совершает колебательные движения в размере 100 пунктов, и соответственно за месяц 100 * 20 (рабочих дней) = 2000 пунктов, из которых нам нужно всего 50.
В один момент все договорные формальности завершены, выбран брокер и Вы приступаете к реальной работе.
Для удобства возьмем, что в месяц совершается 10 сделок, из которых, благодаря некоторым знаниям и имеющейся у Вас информации 6 прибыльных и 4 убыточных (Ваши знания и способности обеспечивают Вам удачу в 50% +10% случаях). Так как изначально мы определили для себя максимально возможный проигрыш за месяц в 1000 USD, то средний проигрыш по каждой сделке (если придерживаться наших правил) может составлять не более 250 USD или 25 пунктов. Для большей правдоподобности примем значение среднего выигрыша также равным 250 долларам или 25 пунктам.
При рассматриваемом нами варианте Вы за месяц заработаете ровно 500 USD. (4 сделки * - 250 USD + 6 сделок * 250 USD). То есть абсолютно реально, имея на счете 5000 долларов зарабатывать 500 долларов из месяца в месяц, при этом рискуя только 1000 долларов.
Совершая большее количество сделок (при сохранении условий, что 6 из 10 сделок прибыльны), Вы сможете зарабатывать больше. С ростом Вашей квалификации, как валютного трейдера, процент прибыльных сделок будет также расти, что в свою очередь будет приносить дополнительный доход.
FOREX
Основные принципы торговли.
..............................................................................................................
Шансы на успех.
Начинающие трейдеры нередко задаются вопросами:
- а можно ли заработать деньги на рынке акций или валют, не имея достаточного опыта?
- а сколько зарабатывают удачливые трейдеры?
- а какой шанс заработать на первой сделке и не проиграть весь депозит?
В отличие от валютных операций с реальной поставкой или реальным обменом валюты, участники FOREX используют торговлю со страховым депозитом - маржинальную, или рычаговую, торговлю. При маржинальной торговле каждая операция обязательно имеет два этапа (которые могут быть разделены сколь угодно длинным промежутком времени): покупка (продажа) валюты по одной цене, а затем продажа (покупка) ее по другой (или по той же) цене. Первое действие называется открытием позиции, а второе - закрытием позиции.
При открытии позиции трейдер вносит залоговую сумму, составляющие от 0,5 до 4% от кредитной линии, предоставляемой для сделки. Таким образом, для того чтобы купить или продать 100.000 долларов за японские иены потребуется не вся сумма, а лишь от 500 до 4000 долларов в зависимости от Вашей политики управления рисками. После закрытия позиции залоговая сумма возвращается, и происходит расчет прибыли или потерь, при этом вся прибыль или убытки, возникшие от изменения валютных курсов, записываются на Ваш счет.
Рассмотрим теперь конкретный пример извлечения прибыли при изменении курса общеевропейской валюты евро с 0.9162 до 0.9292. Если Вы на основании технического или фундаментального анализа спрогнозировали это изменение, то можно купить более дешевый евро за доллары, а потом продать его обратно по более высокой цене. Допустим, Вы выбираете кредитное плечо 1:100, тогда к 1000 долларам добавляется еще 99000 долларов кредитной линии, которую предоставляет дилинговый центр и Вы покупаете евро по цене 0.9162. В результате операции получаем: $100.000 / 0.9162 = 109.146,47 евро. После изменения курса (а среднее дневное изменение евро составляет приблизительно 70-100 пунктов), закрываете позицию и продаете евро за доллары, но по курсу 0.9292. Получаете 109.146,47 * 0.9292 = 101.418,89 долларов. Ваша прибыль составила $1.418,89. Если бы Вы осуществляли эту же операцию при кредитном плече 1:200, то Ваша прибыль была равна $2837,78, при плече 1:50 - 709,45, а при плече 1:25 - 354,72.
Еще раз напоминаем Вам, что чем выше кредитное плечо, тем выше прибыль при правильном прогнозировании колебания курсов валют, но тем больше будут Ваши убытки в случае, если Ваши предположения оказались неверными.
Чувствовать себя уверенно на рынке FOREX невозможно без досконального знания терминов применяемых на нем.
Котировками валют называются отношения валют друг к другу.
- USDCHF - стоимость 1$ в швейцарских франках.
- USDJPY - стоимость 1$ в японских иенах.
- EURUSD - стоимость 1 евро в долларах США.
- GBPUSD - стоимость 1 фунта стерлингов в долларах США.
Т.о. котировки выражаются в единицах второй валюты за единицу первой. Например, котировка USDJPY 108.91 показывает, что один доллар стоит 108.91 японской цены. А котировка EURUSD 0,9561 говорит о том, что один евро стоит 0,9561 американского доллара.
Последняя цифра в котировке называется пунктом. Для каждой валюты стоимость пункта различна и зависит от кредитного плеча и текущей котировки.
Формула расчета стоимости 1-ого пункта:
где К=1 при плече 1:100,
К=2 при плече 1:200,
К=0,5 при плече 1:50,
K=0,25 при плече 1:25.
Примеры:
USDJPY = 108.91 плечо 1:100
100.000 / 10891 х 1 = 9,18 USD
EURUSD = 0.9561 плечо 1:200
100.000 / 9561 х 2 =20,92 USD
GBPUSD и EURUSD - являются прямыми котировками, т.е. при движении графика вверх происходит удорожание GBP и EUR, а при движении графика вниз удешевление. USDCHF и USDJPY - являются обратными котировками и при росте графика цены на CHF и JPY падают, а при движении графика вниз - растут.
На прямых котировках покупка происходит по ASK, а продажа по BID. В случае с обратными котировками - наоборот.
Торговля на рынке FOREX осуществляется лотами. При открытии позиции Вы можете выбрать желаемое количество лотов от 1 до 10. Один лот равен 100.000 $. Залоговая сумма для одного лота будет разной от 500 до 2000 $, в зависимости от выбранного Вами кредитного плеча. Кредитное плечо (leverage) - это финансовый механизм, позволяющий кредитовать спекулятивные операции под небольшую залоговую сумму.
В ходе торговли предоставляется возможность фиксации прибыли или отрезания потерь по Вашим, заранее установленным приказам LIMIT и STOP.
LIMIT - выставляется выше текущего значения цены.
STOP - выставляется ниже текущего значения цены.
При этих приказах позиция закрывается без дополнительных указаний по достижении ценой оговоренного уровня.
В процессе торговли Вы можете создавать отложенные позиции, которые будут активизированы при достижении ценой заявленного уровня (open price).
Основные понятия, характеризующие счет:
- Cделка (Deal)- осуществление 2-х торговых операций, при которых покупается (продается) валюта, а затем совершается обратная конвертация.
- Balance - сумма на счете клиента после совершения последней сделки.
- Profit - текущая прибыль по открытым позициям.
- Margin - необходимая залоговая сумма, рассчитанная по формуле:
1000 * K + 1000 * K + 1000 * K
где К = коэффицент, а количество слагаемых равно количеству открытых позиций.
........................................................................
При наличии большого количества положительных сделок Ваш торговый баланс будет постепенно увеличиваться, и Вы со временем сможете себе позволить работать не с 1000 долларов, а с большей суммой, что также должно сказаться на скорости роста Вашего капитала.
